Дело №
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
ДД.ММ.ГГГГ г.Советск
Советский городской суд Калининградской области в составе председательствующего судьи Сагий Л.А., при секретаре Вылегжаниной В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Бирулина <данные изъяты> к ООО Торговый Дом «Полесье», филиалу №7382 Сбербанка России о взыскании номинальной стоимости облигаций, купонного дохода, процентов за просрочку исполнения обязательства,
У С Т А Н О В И Л:
Бирулин Ю.В. обратился в суд с иском о взыскании номинальной стоимости облигаций, купонного дохода, процентов за просрочку исполнения обязательства, предъявив требования к ООО «Торговый Дом «Полесье», ОАО «Пинское Промышленно-Торговое объединение «Полесье», филиалу 7382 Сбербанка РФ. Просил суд взыскать с ответчиков в его пользу солидарно доходы по седьмому, восьмому, девятому, десятому, одиннадцатому купонам в размере по 11847,33 рубля соответственно; проценты за просрочку выплаты купонного дохода по каждому купону; номинальную стоимость облигаций в размере <данные изъяты> рублей. Кроме того, просил взыскать с ответчиков все судебные расходы и государственную пошлину. В иске указал, что, согласившись с объяснениями брокеров отдела ценных бумаг филиала № Сбербанка РФ, заключил договор <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и купил 297 неконвертируемых процентных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением номинальной стоимостью 1000 рублей каждая со сроком погашения в 1092 день с даты начала размещения облигаций, размещаемых по открытой подписке. Облигации были выпущены ДД.ММ.ГГГГ на основании решения ООО «Торговый Дом «Полесье», принятого ДД.ММ.ГГГГ. Данным решением определены размеры процентных ставок по купонам. Обязательства по облигациям обеспечены поручительством ОАО «Пинское Промышленно-Торговое объединение «Полесье». Указал, что в соответствии с п.9.3. Решения о выпуске облигаций процентная ставка с первого по четвертый купон определена в размере 12,75 % годовых. Эмитентом определен размер процентной ставки по купонам, начиная с пятого по двенадцатый, в размере 16 % годовых. В соответствии с условиями решения о выпуске Облигаций ООО «Торговый Дом «Полесье» ДД.ММ.ГГГГ обязано было выплатить купонный доход по седьмому купонному периоду в размере 39,89 рублей в расчете на одну Облигацию, исходя из процентной ставки 16,00 % годовых, что составляет 11847,33 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговый Дом «Полесье» обязано было выплатить купонный доход по восьмому купонному периоду из расчета 16 % годовых в размере 39,89 рублей на одну облигацию, что составляет 11847,33 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговый Дом «Полесье» обязано было осуществить выплату купонного дохода по девятому купонному периоду в размере 11847,33 рублей по аналогичному расчету. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговый Дом «Полесье» обязано было осуществить выплату купонного дохода по десятому купонному периоду в размере 11847,33 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговый Дом «Полесье» обязано было осуществить выплату купонного дохода по одиннадцатый купонному периоду в размере 11847,33 рублей. В нарушение условий, предусмотренных решением о выпуске облигаций, эмитент - ООО «Торговый Дом «Полесье» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ не исполнил обязательства по выплате купонного дохода за седьмой, восьмой, девятый, десятый и одиннадцатый купонные периоды, что является дефолтом. В соответствии с пунктом 9.7 решения о выпуске, в случае наступления дефолта эмитента по облигациям, эмитент одновременно с выплатой просроченных сумм уплачивает владельцам облигаций проценты в соответствии со ст.ст.395,811 ГК РФ. Размер ответственности, рассчитанный в соответствии со ст.395 ГК РФ исходя из ставки рефинансирования, установленной на день предъявления иска 8,25 %, за просрочку уплаты 7-го, 8-го, 9-го, 10-го и 11-го купонного дохода составляет по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ 3543,09 рублей. Полагал, что в связи с допущенными эмитентом нарушениями, вправе в соответствии со ст.ст.395,807,809-811,813,816 ГК РФ требовать возмещения причитающегося купонного дохода, номинальной стоимости облигаций и процентов за просрочку выплаты купонного дохода.
В судебном заседании истец, согласившись с необходимостью выделения исковых требований к ОАО ТПО «Полесье» о солидарном взыскании задолженности в отдельное производство и приостановления производства по делу в части данных требований до вынесения арбитражным судом решения, настаивал на удовлетворении иска и взыскании названных выше сумм с ответчика ООО ТД «Полесье» и филиала № СБ РФ солидарно по изложенным в исковом заявлении основаниям. Суду пояснил, что на имя генерального директора ООО ТД «Полесье» направлялись требования о досрочном выкупе облигации по их номинальной стоимости с выплатой причитающихся сумм купонного дохода. Ответ получен не был. На телефонные звонки генеральный директор устно обещал положительно разрешить вопрос, но до настоящего времени никаких действий с его стороны предпринято не было. Аналогичные требования были направлены в адрес ОАО ТПО «Полесье» - поручителю по данному выпуску облигаций. Ему было рекомендовано обратиться с требованием о возврате денежных средств в ООО ТД «Полесье». Полагал, что Банк должен нести солидарную ответственность, поскольку при заключении договора на осуществление брокерского обслуживания его уверили в абсолютной безопасности и надежности сделки по приобретению выпущенных ООО ТД «Полесье» облигаций. Полагал, что проценты за пользование денежными средствами должны быть рассчитаны и взысканы на день вынесения судебного решения.
Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования к ОАО ТПО «Полесье» о солидарном взыскании задолженности по договору займа выделены в отдельное производство, которое приостановлено до вступления в законную силу решения Арбитражного суда Московской области по иску ОАО ТПО «Полесье» к ООО Торговому дому «Полесье», АКБ Банк «Электроника» о признании договора поручительства недействительным.
Представитель ответчика ООО Торговый Дом «Полесье» в судебное заседание не явился, о дне и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о причине неявки суду не сообщил, письменных возражений по иску не предоставил.
Представитель ответчика филиала №7382 АК Сберегательный Банк России (ОАО) по доверенности Сизухина А.М. исковые требования не признала, пояснив, что между Банком и истцом был заключен договор о брокерском обслуживании, согласно которому банк принял на себя обязанность по заключению договора купли-продажи ценных бумаг от имени истца. По заявке истца Банком были приобретены 297 облигаций ООО ТД «Полесье» на сумму 297000 рублей. Указанные облигации банк передал истцу путем перечисления на счет депо. Согласно п.9.7 Решения о выпуске ценных бумаг ООО ТД «Полесье» за неисполнение или ненадлежащее исполнение эмитентом обязательств по выплате купонного дохода и номинальной стоимости акций при их погашении, а также обязательств по приобретению эмитентом облигаций по требованию их владельцев, поручитель и эмитент отвечают перед владельцами облигаций солидарно. Настаивала, что банк не является надлежащим ответчиком по делу, в связи с чем, просила в удовлетворении исковых требований к банку отказать.
Выслушав доводы истца, возражения представителя ответчика, исследовав представленные по делу доказательства и оценив их в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ, суд приходит к следующим выводам.
В соответствии со ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Статьей 310 ГК РФ, установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.
Как установлено при рассмотрении дела, Бирулин Ю.В., заключив ДД.ММ.ГГГГ договор на брокерское и депозитарное обслуживание № WOАР/01/7382, перечислил в Сбербанк России филиал №7382 г.Советска денежные средства в размере 297000 рублей и приобрел 297 штук корпоративных документарных облигаций «Полесье 01» с обязательным централизованным хранением, эмитированных ООО ТД «Полесье». Банк передал Бирулину Ю.В. приобретенные для него облигации путем зачисления их на его счет депо.
В соответствии с п.7.3. Решения о выпуске ценных бумаг ООО Торговый Дом «Полесье» (государственный регистрационный номер 4-01-36242-R от ДД.ММ.ГГГГ), п.п. 4 п.1 ст.27.5.2 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 (в редакции ДД.ММ.ГГГГ) «О рынке ценных бумаг», истец, как законный держатель облигаций имеет право на получение от эмитента (ООО Торговый дом «Полесье») номинальной стоимости облигаций, а также право на получение фиксированного процента от номинальной стоимости облигации (купонного дохода), порядок определения которого предусмотрен в п.9.3 Решения.
В соответствии с п.9.4 названного Решения срок выплаты по 7-му купону установлен до ДД.ММ.ГГГГ, по 8-му купону - до ДД.ММ.ГГГГ, по 9-му купону - до ДД.ММ.ГГГГ, по 10-му купону - до ДД.ММ.ГГГГ, по 11-му купону - до ДД.ММ.ГГГГ. Однако до настоящего времени перечисление денежных средств в размере 59236 рублей 65 копеек (11847,33 рублей х 5) истцу, как держателю облигаций, не произведено.
Согласно п.9.7. Решения о выпуске ценных бумаг, существенным нарушением условий заключенного договора займа (дефолтом) является неисполнение обязательств эмитентом по облигациям в случае просрочки исполнения обязательства по выплате очередного процента (купона) по облигации на срок более 7 дней или отказа от исполнения указанного обязательства.
Таким образом, эмитент облигационного займа - ООО ТД «Полесье» неоднократно допустил дефолт по выплате купонов.
ДД.ММ.ГГГГ истцом были направлены в адрес ООО ТД «Полесье», а также в адрес ОАО Пинское ТПО «Полесье» требования досрочно выкупить облигации по их номинальной стоимости и выплатить причитающиеся суммы купонного дохода (л.д.47-65). Требования истца были оставлены без ответа и удовлетворения.
В соответствии со ст.816 ГК РФ к облигациям, как разновидности договора займа, применяются положения гл.42 ГК РФ, в том числе ст.813 ГК РФ. В силу ст.813 ГК РФ, при ухудшении условий займа по обстоятельствам, за которые заимодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа, в данном случае, уплаченной номинальной цены облигаций и уплаты причитающихся процентов.
Согласно статье 450 ГК РФ, при существенном нарушении договора, владелец Облигаций имеет право требовать возмещения номинальной стоимости Облигаций и выплаты причитающегося ему купонного дохода по Облигациям. Так как ответчик - Эмитент совершил просрочку выплаты процентов по седьмому, восьмому, девятому, десятому и одиннадцатому купонам более, чем на семь дней, у истца возникло право требования возмещения ему причитающегося ему купонного дохода и номинальной стоимости облигаций.
Как предусмотрено п.9.7. Решения о выпуске ценных бумаг в случае дефолта эмитент несет ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязательств в соответствии со ст.395 ГК РФ. Требование о выплате указанных сумм ответчиком - эмитентом выполнено не было. Поскольку требования в разумный срок, указанный в письме, выполнены не были, на сумму долга подлежат начислению проценты в соответствии со статьей 395 ГК РФ по ставке рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации.
Согласно ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Таким образом, с ответчика ООО ТД «Полесье» в пользу истца подлежит взысканию номинальная стоимость облигаций в размере 297000 (двести девяносто семь тысяч) рублей, а также денежная сумма купонного дохода по седьмому, восьмому, девятому, десятому, одиннадцатому купонным периодам в размере 59236 (пятьдесят девять тысяч двести тридцать шесть) рублей 65 копеек и проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие просрочки в их уплате за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ 8% годовых на день подачи иска из расчета:
по 7 купону: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11847,33 руб. х 8 % : 360 дн. х 550 дн.) 1447,99 рублей;
по 8 купону: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11847,33 руб. х 8 % : 360 дн. х 460 дн.) 1211,05 рублей;
по 9 купону: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11847,33 руб. х 8 % : 360 дн. х 372 дн.) 979, 37 рублей;
по 10 купону: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11847,33 руб. х 8 % : 360 дн. х 282 дн.) 742,42 рублей;
по 11 купону: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11847,33 руб. х 8 % : 360 дн. х 191 дн.) 502,84 рублей.
Итого, с ответчика ООО ТД «Полесье» подлежат взысканию проценты в размере 4883 (четыре тысячи восемьсот восемьдесят три) рубля 67 копеек.
Согласно п.9.7 Решения за неисполнение или ненадлежащее исполнение эмитентом обязательств по выплате купонного дохода и номинальной стоимости акций при их погашении, а также обязательств по приобретению эмитентом облигаций по требованию их владельцев, поручитель и эмитент отвечают перед владельцами облигаций солидарно.
Поскольку АК Сберегательный Банк России (ОАО) не является ни эмитентом, ни поручителем, заявленные исковые требования к данному ответчику суд находит не подлежащими удовлетворению.
Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма уплаченной при подаче иска государственной пошлины - 6797 рублей 80 копеек.
Руководствуясь ст.ст.192-199 ГПК РФ,
Р Е Ш И Л:
Исковые требования Бирулина <данные изъяты> удовлетворить частично.
Взыскать с ООО Торговый Дом «Полесье» в пользу Бирулина <данные изъяты> номинальную стоимость облигаций в размере <данные изъяты>, денежную сумму купонного дохода по седьмому, восьмому, девятому, десятому, одиннадцатому купонам в размере <данные изъяты>) рублей 65 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере <данные изъяты> рубля 67 копеек, а всего <данные изъяты> копейки.
Взыскать с ООО Торговый Дом «Полесье» в пользу Бирулина <данные изъяты> расходы по государственной пошлине в сумме 6797 рублей 80 копеек.
Решение может быть также обжаловано в кассационном порядке в Калининградский облсуд через Советский городской суд в течение 10 дней со дня изготовления мотивированного текста.
Судья Л.А.Сагий
Мотивированный текст решения изготовлен ДД.ММ.ГГГГ.
Судья Л.А.Сагий
